Арбитражная практика, 20:37 24.01.2018

Суд повторно рассмотрит заявление АСВ к менеджерам Инвестбанка на 40 млрд руб

Контекст

МОСКВА, 24 янв — РАПСИ.

Исковое заявление АСВ направлено на новое рассмотрение в Арбитражный суд Москвы.

Апелляционная инстанция отменила определение суда от 6 декабря 2017 года, когда было приостановлено производство "до формирования конкурсной массы и окончания расчетов с кредиторами".

Арбитражный суд Московского округа в октябре 2017 года подтвердил отказ АСВ в аресте имущества экс-руководителей банка на 40,5 миллиарда рублей. Ходатайство о принятии обеспечительных мер в виде ареста имущества было подано в рамках рассмотрения заявления АСВ о взыскании этой суммы с ответчиков. Конкурсный управляющий указал на значительный размер заявленных требований и возможность отчуждения экс-руководителями принадлежащего им имущества.

Однако арбитраж отклонил требование управляющего. АСВ не представлены доказательства, свидетельствующие о том, что ответчики предпринимают какие-либо действия, направленные на изменение существующего положения, либо уменьшения объема их недвижимого имущества, отметил суд первой инстанции.

Ранее АСВ сообщило, что в результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.

В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.

Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом "О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций" меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.

Расчеты с кредиторами и банкротство

В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).

Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям "хищение", "злоупотребление должностными полномочиями" и "преднамеренное банкротство".

Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей.

Добавить в блог

Код для публикации:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

20:37 24.01.2018

Как это будет выглядеть:

Девятый арбитражный апелляционный суд отменил определение о приостановлении производства по заявлению Агентства по страхованию вкладов (АСВ) о взыскании с двадцати бывших контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц 40,5 миллиарда рублей, говорится в постановлении суда.

Агентство по страхованию вкладов требует привлечь к субсидиарной ответственности лиц, контролировавших Инвестбанк. Соответствующий иск был подан в Арбитражный суд Москвы 3 марта, сообщает агентство.

Ответчиками по иску АСВ указывает Боргардт О. В., Гезина В. Л., Зайцева С. Я., Матвеева Ю. А., Иванову Н. И., Корищенко К. Н., Мастюгина С. Б., Нестеренко В. Ф., Новикова Л. М., Чурсина И. Н., Щербакова М. В., Пандзу Х. А., Хандруева А. А., Дубова И. А., Зима Г. В., Менделеева С. В., Кириллова Д. А., Козаченко О. С., Андрющенко С. А., Муравлева И. В. Сумма иска к ним - 40 млрд 543,052 млн рублей. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов, поясняют в АСВ.

Лицензия у Инвестбанка была отозвана 13 декабря 2013 года, а 4 марта 2014-го он был признан банкротом. АСВ осуществляет процедуру конкурсного производства в банке.

АСВ поясняет, что в результате проведенной им проверки обстоятельств банкротства банка были выявлены признаки преднамеренного банкротства.

Так, было установлено, что на протяжении двух лет до отзыва у банка лицензии контролирующие лица принимали решения о предоставлении кредитов техническим компаниям (не ведущим хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладающим собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам) в отсутствие ликвидного обеспечения.

«Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, по замещению ликвидных активов банка на заведомо невозвратные права требования к техническому юридическому лицу, по приобретению неликвидных облигаций юридических лиц - нерезидентов и безвозмездному отчуждению ликвидных активов банка в пользу третьих лиц», - говорится в сообщении АСВ.

Кроме того, как подчеркивает агентство, руководителями банка - Сергеем Менделеевым (в свое время также был совладельцем банка с крупным пакетом. - Здесь и далее в предложении прим. Банки.ру), Константином Корищенко (бывший зампред ЦБ; покинул пост предправления Инвестбанка за несколько месяцев до отзыва его лицензии) и Ольгой Боргардт (и. о. председателя правления банка на момент отзыва лицензии) не были приняты меры по предупреждению банкротства банка, предусмотренные законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

Указанные обстоятельства в соответствии со статьей 14 вышеупомянутого закона являются основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности, констатирует АСВ.

Агентство обещает и в дальнейшем принимать все необходимые меры, направленные на пополнение конкурсной массы банка.

Напомним, в 2015 году сообщалось об аресте и одного из бывших совладельцев Инвестбанка .

КРЕДИТ В ПОМОЩЬ

Наутро 24-го декабря стало известно об отзыве лицензий еще у двух московских банков, а в правительстве Калининградской области, тем временем, проводил совещание специально созданной рабочей группы губернатор:

На момент отзыва лицензии в Инвестбанке находились деньги 39 тысяч вкладчиков, - сообщил Николай Цуканов . Он в очередной раз назвал банки, которые начнут выплаты застрахованным на 700 тысяч рублей вкладчикам Инвестбанка: Сбербанк, Россельхозбанк , Промсвязьбанк и Номос-Банк. Но в этот раз наиболее остро стоял вопрос о юридических лицах, которые перед Новым годом столкнулись с проблемой выплаты зарплат своим сотрудникам.

Центробанком принято беспрецедентное решение о предоставлении кредитов сроком на один год (в размере остатков средств, зависших на корсчетах в Инвестбанке. - Ред.), - сказал Цуканов. - Ставка по кредиту будет минимальной – 7 процентов. Это даст возможность компаниям восстановить платежеспособность. Особо обращу внимание на то, что такое решение принято только в отношении Калининградской области. Эта программа запускается в ближайшие дни. Выдавать кредиты будет банк МСП.

На заседании рабочей группы присутствовал заместитель генерального директора государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» Андрей Мельников , который сообщил горячие новости о взаимодействии Агентства с временной администрацией Инвестбанка:

Мы разделим всех вкладчиков между банками-агентами по алфавиту. Например, Сбербанк займется клиентами, начиная с буквы «А» и до «К», ну и так далее.

На сайте АСВ уже вывешена официальная «алфавитная» информация: всеми иностранными фамилиями (A-Z), а также вкладчиками, чьи фамилии начинаются на буквы А-К, займется Сбербанк, Л-П – Промсвязьбанк, Р-Ц – Номос-Банк и Ч-Я – Россельхозбанк.

УТРАТА СВОЙСТВ ДЕНЕГ

Стоит ожидать недовольства вкладчиков, попытавшихся в критические для Инвестбанка дни раздробить свои вклады по 700 тысяч.

У нас есть еще такая категория вкладчиков, которая начала проявлять нездоровый ажиотаж в последние дни работы банка, - сказал Мельников. - Такие операции проводились с целью получения страхового возмещения. Были и юридические лица, которые перебрасывали свои средства на физических лиц для того, чтобы поменять очередность: из третьей очереди (в реестре требований кредиторов. - Ред.) перейти в первую. Конечно, были и крупные вклады, которые не полностью покрываются страховым возмещением. Их тоже разносили на подставных лиц. Операций такого рода 2800 на общую сумму 1 миллиард 400 миллионов рублей. Эти клиенты не включены в страховой бюджет.

Вкладчикам, совершившим дробление вкладов на суммы, покрываемые страховкой, то есть до 700 тысяч рублей, АСВ советует совершить обратную операцию, то есть вернуть средства в исходное состояние и получить страховое возмещение, положенное по закону.

Проблема в том, что вкладчики, хотя и предчувствовали падение банка, но не знали о нем наверняка. Однако, пояснения, размещенные на сайте АСВ, даются со ссылкой на статью 140 Гражданского Кодекса РФ , которая прописывает момент, когда счета в банке фактически перестают быть деньгами:

«В условиях, когда банк является фактически неплатежеспособным, не исполняет обязательства перед своими клиентами, в том числе не исполняет платежные поручения плательщиков в связи с недостаточностью денежных средств на корреспондентском счете, остатки на счетах в самом банке перестают быть реальными деньгами, а становятся лишь записями на счетах, обозначающими размер обязательств банка, возникшими из договора банковского вклада (счета). Денежные средства на счетах клиентов такого банка утрачивают важнейшее свойство денег, предусмотренное статьей 140 Гражданского кодекса РФ, – оборотоспособность. Таким образом, в кредитной организации технически могут совершаться любые операции, однако они не влекут ни экономических, ни правовых последствий. К такому же выводу пришли Конституционный суд РФ и Высший Арбитражный Суд РФ» (полностью пояснения Агентства по страхованию вкладов можно )

По словам Андрея Мельникова, у Инвестбанка такой момент наступил уже 10 декабря – еще до массовых очередей и до выламывания дверей головного офиса. Поэтому критической датой, когда операции начинают считаться незаконными, названо не 13 декабря – день отзыва лицензии Инвестбанка, - а 10 декабря. Все, кто раздробил вклады позже, выбывают их списка тех, кому государство возместит вклады до 700 тысяч рублей. Или действуют по предложенному сценарию Агентства по страхованию вкладов.

Новости, 19:48 03.03.2017

АСВ подало иск к 20-ти экс-менеджерам Инвестбанка на 40,5 млрд руб

Контекст

МОСКВА, 3 мар - РАПСИ.

В результате проверки обстоятельств банкротства, проведенной конкурсным управляющим, выявлены признаки преднамеренного банкротства Инвестбанка, сообщило агентство. Размер ответственности рассчитан исходя из суммы неудовлетворенных требований кредиторов.

В ходе проведения проверки обстоятельств банкротства Инвестбанка управляющим установлено, что на протяжении двух лет до отзыва лицензии контролирующими банк лицами принимались решения о предоставлении кредитов техническим юридическим лицам в отсутствие ликвидного обеспечения. Эти юрлица не вели хозяйственной деятельности, сопоставимой с масштабами кредитования, и не обладали собственным имуществом и доходами, позволявшими им обслуживать задолженность по кредитам.

Также в указанный период ответственными лицами совершены действия по неправомерному расторжению договоров залога в обеспечение обязательств по техническим кредитам, сообщило АСВ. Кроме того, руководителями банка (Менделеев С.В., Корищенко К.Н. и Боргардт О.В.) не были предприняты предусмотренные законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» меры по предупреждению банкротства Инвестбанка. Указанные обстоятельства являются, по мнению управляющего, основанием для привлечения контролирующих банк лиц к субсидиарной ответственности.

В июне 2016 года АСВ сообщило, что была погашена задолженность перед кредиторами банка первой очереди (вкладчики) в размере 4,1 миллиарда рублей. Общий размер установленной задолженности перед кредиторами составляет 60,2 миллиарда рублей (долг перед вкладчиками — 40,2 миллиарда рублей).

Представитель конкурсного управляющего сообщил также, что по представлению АСВ возбуждено уголовное дело в отношении экс-руководителей Инвестбанка, которые сейчас находятся в СИЗО. Ранее агентство сообщало, что в следственные органы направлено заявление о возбуждении уголовного дела по статьям «хищение», «злоупотребление должностными полномочиями» и «преднамеренное банкротство».

Центральный банк РФ с 13 декабря 2013 года отозвал лицензию у Инвестбанка. По данным РИА Рейтинг, он занимал 80-е место среди крупнейших банков РФ с активами в 75,6 миллиарда рублей. Арбитражный суд Москвы 4 марта 2014 года признал Инвестбанк несостоятельным (банкротом).

Добавить в блог

Код для публикации:

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.

19:48 03.03.2017

Как это будет выглядеть:

Агентство по страхованию вкладов (АСВ) в пятницу подало заявление в Арбитражный суд Москвы о привлечении двадцати контролирующих ОАО АКБ "Инвестбанк" лиц к субсидиарной ответственности в размере 40,5 миллиарда рублей, говорится в сообщении АСВ.

Проверить наличие оригиналов документов и правильность написания в них своего имени, адреса и паспортных данных.

До 20 декабря 2013 г. будут отобраны банки-агенты Агентства страхования вкладов (АСВ), которые начнут с 27 декабря 2013 г. выплаты в пределах 700 тыс. рублей.

АСВ уведомит каждого вкладчика в течение месяца об обстоятельствах получения компенсации по вкладам.

Обратиться начиная с 27 декабря 2013 г. (предполагаемая дата начала выплат) в банки-агенты с заявлением для выплаты возмещения по вкладу с паспортом и нотариально удостоверенной доверенностью (для представителей).

Срок выплаты 3 рабочих дня с момента предоставления заявления

Действия вкладчиков, которые имеют средства на счетах более 700 тыс. рублей

В случае наличия денежных средств (в том числе на нескольких счетах) более, чем 700 тыс. руб. физическое лицо получает компенсацию по вкладу в размере не более 700 тыс. рублей с учетом начисленных на дату отзыва лицензии процентов, а оставшиеся деньги можно получить в рамках конкурсного производства как кредитор первой очереди.

1. После публикации в СМИ и на сайте ЦБ РФ сведений об адресе временной временной администрации банка, которая была утверждена ЦБ РФ так же 13 декабря 2013 г., необходимо направить требование о включении в реестр.

Требование кредитора к временной администрации о должно содержать наряду с существом предъявляемых требований сведения о себе, в том числе фамилию, имя, отчество, дату рождения, реквизиты документов, удостоверяющих его личность, и почтовый адрес для направления корреспонденции (для физического лица), наименование, место нахождения (для юридического лица), а также банковские реквизиты (при их наличии). В случае изменений таких сведений, такое лицо должно известить ВА или АСВ об их изменении. При этом конкурсный управляющий может внести сведения в реестр кредиторов самостоятельно на основании имеющих сведений.

Требование кредитора можно направить как в период работы временной администрации, так и в период конкурсного производства. Последствия будут идентичными, однако если вы желаете участвовать в первом собрании кредиторов, то лучше направить свое требование сразу временной администрации. АСВ может установить срок для принятия требований кредиторов, но срок не может быть меньше 60 дней с момента опубликования информации о банкротстве.

Требования кредиторов каждой последующей очереди удовлетворяются после полного удовлетворения требований кредиторов предыдущей очереди. При недостаточности денежных средств кредитной организации для удовлетворения требований кредиторов одной очереди денежные средства распределяются между кредиторами соответствующей очереди пропорционально суммам их требований, включенных в реестр требований кредиторов. Поэтому изучив реестр требований кредиторов (приложен к отчетам конкурсного управляющего в материалах банкротного дела и к ознакомлению перед собраниями кредиторов), можно понять, есть ли на что-то рассчитывать или нет, соотнеся с размером конкурсной массы. АСВ выплатив компенсацию по вкладу так же встает в первую очередь кредиторов и имеет право на компенсацию произведенных выплат за счет имущества банка.

Требования кредиторов, не удовлетворенные по причине недостаточности имущества должника, считаются погашенными.

Если ЦБ РФ примет решение о подаче заявления о банкротстве банка, то эта процедура будет проводиться в суде по месту нахождения головного подразделения банка в арбитражном суде г. Москвы.

Документы и факты, которые Вы должны знать:

Главная » Понятие » Агентство по страхованию вкладов инвестбанк. Замдиректора АСВ вкладчикам Ивестбанка: «1,4 миллиарда раздробленных вкладов можно вернуть или потерять