Предприятия которые обанкротились. Самые известные банкротства крупных компаний из-за мирового кризиса

Проблемы бывают даже у крупных игроков на рынке. Что вызывает банкротства известных компаний — читайте далее

10 известных компаний, потерпевших крах. Фото: forex.ua

В этот день в 2001 году объявила о своем банкротстве американская компания «Полароид», чьи моментальные камеры являются одним из самых ярких воспоминаний из 90-х. Payspace Magazine сделал подборку громких банкротств из разных индустрий, в том числе финансовой.

1. Банк Lehman Brothers

Банк Lehman Brothers обанкротился в 2008 году. Фото: profi-forex.org

Lehman Brothers считался одним из глобальных лидеров в инвестиционном бизнесе, а его крах стал потрясением для всей финансовой системы США. Еще в 2006 финансовом году выручка компании составила $46,7 млрд, а уже в 2008 году было объявлено о банкротстве Lehman Brothers.

Произошло это по двум причинам. Во-первых, владельцы банка очень много денег вложили в ипотечные ценные бумаги, которые стали главной причиной финансового кризиса в США. Во-вторых, правительство фактически отказалось предоставить финансовую поддержку Lehman Brothers.

2. South Sea Company

Компания South Sea была по сути финансовой пирамидой еще в 18-м веке. Фото: Wikipedia

Если банкротство предыдущей компании еще свежо в памяти, то история английской торговой компании South Sea Company, являющейся по сути финансовой пирамидой, произошла в 18-м веке. Предприятие было основано в 1711 году в Англии с целью ведения торговли в Южной Америке.

Среди первых акционеров компании были такие известные личности, как Исаак Ньютон и Джонатан Свифт. Однако вскоре стоимость акций начала падать, и тысячи человек разорились. Компания объявила себя банкротом. В результате проведенного расследования были выявлены случаи мошенничества среди руководства South Sea Company.

После Второй мировой войны компания Pan Am сделала значительный вклад в развитие сферы воздушных пассажирских перевозок. Фото: Wikipedia

После Второй мировой войны компания Pan Am сделала значительный вклад в развитие международного туризма и сферы воздушных пассажирских перевозок. Однако неблагоприятное стечение обстоятельств стало причиной краха некогда успешной компании. Терракт в 1988 году, в ходе которого террористы взорвали самолет Pan Am в небе над Шотландией, нанес непоправимый ущерб репутации компании. А рост цен на нефть и авиатопливо в 1991 году в результате войны в Персидском заливе стал решающим для перевозчика, находившегося и без того в сложном финансовом положении. 4 декабря 1991 г. авиакомпания объявила о банкротстве.

4. Washington Mutual

Буквально через две недели после краха Lehman Brothers лопнул также банк Washington Mutual. Фото: The Wall Street Journal

Финансовый кризис в США повлек за собой банкротство еще одного крупного банка. Буквально через две недели после краха Lehman Brothers лопнул также банк Washington Mutual. Он специализировался на ипотечном кредитовании, в том числе на кредитах большого риска.

Причиной банкротства финансового гиганта стали огромные потери на ипотечном рынке. Не спасли банк и дополнительные инвестиции в размере $7 млрд.

5. Nokia

В 2014 году Microsoft купила мобильное подразделение Nokia. Фото: Nokia

Компания Nokia была действительно ведущим производителем мобильных телефонов на рубеже веков. Однако впоследствии она потеряла долю на рынке в пользу других, более высокотехнологичных компаний. В 2014 году Microsoft купила мобильное подразделение Nokia, после чего объявила о прекращении использования бренда Nokia.

6. Enron

Руководство компании обвинялось в фальсификации отчетности, что вводило инвесторов Enron в заблуждение. Фото: BBC

Банкротство этой энергетической американской компании, вызванное крупным скандалом, стало не только одним из крупнейших в мире, но и одним из самых драматических.

Руководство компании обвинялось в фальсификации отчетности, что вводило инвесторов Enron в заблуждение. Также было раскрыто использование различных финансовых и оффшорных схем. После банкроства компании в 2001 году, без работы остались тысячи человек, а инвесторы потеряли крупные суммы денег. Но еще страшнее было то, что множество бывших и настоящих сотрудников Enron потеряли свои сбережения на счетах пенсионного фонда — всего около $2 млрд.

7. General Motors Company

General Motors был крупнейшим производителем автомобилей в мире. Фото: jj.com.br

На протяжении 77 лет, до 2008 года, General Motors был крупнейшим производителем автомобилей в мире. Банкротство компании называли, по сути, банкротством всей автомобильной индустрии США.

О предполагаемом крахе GM стало понятно заранее. Ещё задолго до начала кризиса, в 2005 году компания понесла убытки в $10,6 млрд. В 2007-м потери составили уже $38,7 млрд, а через год продажи упали на 45%. В результате, при величине активов в $82,3 млрд GM набрала долгов аж на $172,8 млрд.

Некогда крупнейшая телекоммуникационная американская компания, обеспечивающая более половины интернет-трафика в стране, также потерпела крах. Фото: mint.net.ua

Некогда крупнейшая телекоммуникационная американская компания, обеспечивающая более половины интернет-трафика в стране, также потерпела крах. Причина этому — все те же махинации с финансовой отчетностью. Как заявило руководство WorldCom, в финансовых документах за 2001-2002 гг. была обнаружена «ошибка» на сумму $3,8 млрд. В результате проведенного расследования выяснилось, что эта сумма была потрачена на текущие расходы по поддержке бизнеса. Но компания заявила, что потратила деньги на приобретение основных фондов — оборудования и недвижимости.

Больше года WorldCom регулярно вносила сумму $3,8 млрд к «Капитальным затратам», что позволяло разнести сумму на долгие годы. Это сделало доходы компании на $3,8 млрд больше, чем они были на самом деле.

Первый современный персональный компьютер Olivetti M20, на основе микропроцессора Zilog Z8000, был выпущен в 1982 г. Фото: 1000bit.it

Первый современный персональный компьютер Olivetti M20, на основе микропроцессора Zilog Z8000, был выпущен в 1982 г. В 1983 г. Olivetti представили M24, клон IBM PC. Этот продукт был достаточно популярным в Европе, он использовался в том числе госучреждениями. Однако Olivetti не смогла конкурировать с более быстрым и надежным микропроцессором Intel 80386.

В 1995 году Olivetti выпустила полностью мультимедийный ПК для домашнего использования под названием Envision. Однако и этот проект потерпел неудачу. Компания из Люксембурга Bell S.A. приобрела контрольный пакет акций Olivetti в 1999 г.

10. Bear Stearns

Инвестиционный банк, обанкротившийся в марте 2008 года. Фото: motherjones.com

Замыкает нашу подборку еще один инвестиционный банк, обанкротившийся в марте 2008 года. В августе 2007 года банк оказался в центре кризиса ипотечного кредитования. В результате два хедж-фонда под его управлением потеряли на инвестициях в ипотечные облигации почти все деньги клиентов ($1,6 млрд), что вызвало панику на фондовом рынке.

14 марта 2008 года Bear Stearns объявила, что нуждается в срочном финансировании для исполнения обязательств по выплатам из-за продолжающегося в стране кредитного кризиса. Федеральная резервная система США и банк JPMorgan Chase согласились выделить дополнительное финансирование. Сразу после этой новости акции банка упали на 47%.

Банкротство фирмы — официальный способ ликвидации проблемного предприятия путем признания его неспособности выполнять финансовые обязательства. После закрытия организация полностью прекращает предпринимательскую деятельность, сведения о ней удаляются из ЕГРЮЛ, а требования, предъявляемые к данному юридическому лицу, считаются оконченными.

Основные причины ликвидации организаций можно объединить в три группы:

1. Фирма убыточная, неплатежеспособная.
2. Накоплен долг (от 500 000 руб.).
3. Неисполнение долговых обязательств чревато для собственников предприятия уголовной, налоговой или иной ответственностью.

Ликвидировать путем банкротства можно любое юр. лицо с долгами. Компания-банкрот при этом избавляется от всех требований кредиторов, ее документы передаются в архив, а банковский счет закрывается. Однако учредители при этом е теряют права открыть новую фирму после закрытия старой. С учетом этого банкротство — эффективный способ, который с минимально возможными последствиями снимает вопрос долгов или же помогает погасить их в соответствии с законодательством.

Если в отведенный законом срок кредитор не выступил заявлением и не изложил требования, то заявлять о них после завершения процедуры банкротства фирмы он уже не вправе. Это относится и к государственным органам, включая ФНС.

Производство по делам о банкротстве

Порядок проведения банкротства организаций и фирм регламентируется Гражданским Кодексом, Арбитражным Процессуальным Кодексом, Жилищным Кодексом РФ, законами № 127-ФЗ от 26.10.02 «О банкротстве (несостоятельности)», № 82 «Об общественных организациях» и другими нормативно-правовыми актами, а также документами Федерального Собрания РФ в области финансовой санации (оздоровления).

Банкротство юридической фирмы реализуется по упрощенной или полной официальной схеме. Способ банкротства определяется наличием долгов, их общей суммой и претензиями заимодателей.

Полная процедура банкротства

Полная процедура банкротства подходит юридическим лицам с долгами на сумму свыше 500 000 руб. при условии, что обязательства по задолженностям не исполняются более 3 месяцев. Для признания фирмы банкротом требуется:

1. Подать заявление в Арбитражный суд.
2. Провести анализ финансового состояния с привлечением гос. органов.
3. Инициировать процедуру финансовой санации, что подразумевает попытку восстановить платежеспособность организации. Эта стадия длится до 2 лет.

Если принятые меры окажутся неэффективными и организация не избавится от долгов, будет назначен внешний управляющий для урегулирования вопросов с заимодателями (до 18 мес.). До истечения этого срока в отношении ООО не применяются штрафные санкции, пеня по долгу не начисляется.

Дальнейшие процессы:

• Суд отправляет объявление о банкротстве фирмы.
• Для проведения конкурсного производства назначается конкурсный управляющий.
• Требования кредиторов удовлетворяются путем продажи имущества организации (до 18 мес.).
• Налоговая выдает свидетельство о ликвидации юридического лица.

Задолженности юр. лица-банкрота списываются в срок до 5 мес. Сведения о фирме удаляются из ЕГРЮЛ. К недостаткам полной процедуры относятся:

• Стоимость. Цены на банкротство варьируются в широком диапазоне, и только на оплату услуг по управлению в Москве придется потратить от 30-50 тыс. руб. в месяц.
• Длительность (~2 года).
• Риск уголовной или административной ответственности при выявлении факта преднамеренного банкротства.

Упрощенная процедура банкротства

При упрощенной процедуре, которая обойдется компании сравнительно недорого, после решения о добровольной ликвидации подготавливается промежуточный ликвидационный баланс, заимодавцы оповещаются о потенциальной несостоятельности фирмы, а ликвидатор обращается с исковым заявлением в арбитражный суд.

Если суд признает заявителя банкротом, назначается конкурсный управляющий и начинается конкурсное производство, которое длится до 4-6 мес. Финансовое оздоровление и внешнее управление не применяются в этом случае. Итог мероприятий — исключение сведений о юр. лице из ЕГРЮЛ, прекращение деятельности компании, списание долгов.

Любой бизнес развивается циклически: за периодами бурного роста компании следуют спады и наоборот. Но случается так, что «временный кризис» затянулся, долги растут с каждым днем и фирма находится на грани разорения. Собственники бизнеса обычно воспринимают банкротство как полный крах, как окончательный провал проекта. Однако эта юридическая процедура, напротив, может стать способом выйти из тяжелой ситуации с наименьшими потерями и начать «новую жизнь».

Условия банкротства предприятия

По результатам конкурсного производства при завершении процедур банкротства и вынесения об этом определения арбитражного суда сведения о компании исключают из ЕГРЮЛ, то есть деятельность фирмы полностью прекращается. Однако при этом ее долги считаются погашенными, даже те, которые не были покрыты в результате продажи активов.

Процедура признания банкротом регулируется обширным перечнем нормативных правовых актов: федеральными законами (в первую очередь Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»), Гражданским кодексом, постановлениями правительства и другими нормативными правовыми актами.

Что же законодатель понимает под банкротством? Это - неспособность должника в полном объеме произвести выплату по своим долговым обязательствам в срок до трех месяцев с момента возникновения последних. Долги могут быть перед кредиторами, перед работниками, в том числе бывшими (зарплата и/или выходные пособия), перед государством (налоги, сборы и иные обязательные платежи).

Заявление о признании компании банкротом имеют право подать должник, конкурсный кредитор, уполномоченные органы, а также работник, бывший работник должника, имеющие требования о выплате выходных пособий и (или) об оплате труда. Для начала процедуры банкротства необходимо соблюдение следующих условий:

• Неисполненные требования к должнику составляют не меньше 300 тысяч рублей (в некоторых случаях этот порог может быть выше или отсутствовать) и/или обязательные выплаты по долгам или зарплате не проводились более 3 месяцев;
• Указанные требования подтверждены вступившим в законную силу решением суда, арбитражного суда или судебного акта о выдаче исполнительных листов на принудительное исполнение решений третейского суда о взыскании с должника денежных средств (за исключением требований конкурсного кредитора/кредитной организации и требований уполномоченного органа по обязательным платежам).

Институт банкротства призван защитить интересы всех участников процесса. Работники, в том числе бывшие, получат задержанную заработную плату. Учредители компании-должника - возможность закрыть неликвидное предприятие, несмотря на наличие долгов.

Кредиторы получают возможность частичного или полного погашения долговых обязательств перед ними, например, в результате реализации имущества компании.

В масштабах государства институт банкротства служит для оздоровления экономики путем закрытия нежизнеспособных предприятий либо восстановления тех, которые можно спасти.

Стандартная процедура банкротства предприятия

Как мы уже сказали, обязательным является заявление о признании компании банкротом, поданное от имени кредитора, уполномоченных органов, должника, работника компании или уполномоченных лиц. После его получения, суд проверяет наличие вышеуказанных условий банкротства. Если их наличие будет подтверждено, инициируется процедура банкротства.

Статьей 27 Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» определены пять стадий банкротства:

• Наблюдение

  Основные задачи этапа: объективно оценить финансовое состояние компании, а также сохранить ее активы, в том числе от возможных действий собственников. Для этих целей суд утверждает временного управляющего - лицо, которое не заменяет руководство фирмы, но ограничивает его в некоторых полномочиях. С этого момента некоторые сделки можно проводить только с согласия управляющего.

  В период наблюдения (а он составляет до семи месяцев) с имущества компании снимают арест, приостанавливают взыскание долгов, то есть дают возможность нормально работать.

  За время своей деятельности временный управляющий обязан в том числе провести анализ состояния предприятия, организовать первое собрание кредиторов, вести реестр их требований. Все эти сведения будут переданы арбитражному суду. На их основании вынесут решение - продолжать ли процедуру банкротства и какие процедуры следует применить к компании.

• Финансовое оздоровление

  Эта стадия - попытка вернуть компании платежеспособность. Процедуру финансового оздоровления вводят лишь при обращении собственников компании (или уполномоченных ими лиц) к собранию кредиторов либо к суду.

  На период финансового оздоровления с имущества должника снимается арест, не начисляются пени и штрафы за просрочку, не выплачиваются дивиденды по акциям, а также применяются иные меры, предусмотренные законодательством.

  Длиться этап может до двух лет. Если по итогам компания не смогла рассчитаться с долгами, то суд переходит к следующим процедурам.

• Внешнее управление

  Данная стадия не является обязательной при банкротстве. Внешнее управление вводят на основании решения собрания кредиторов, если суд считает, что отстранение руководства компании и назначение стороннего управляющего поможет восстановлению платежеспособности фирмы.

  Длительность внешнего управления - не более чем 18 месяцев с правом продления не более чем на полгода, то есть в общей сложности не более двух лет. В это время управляющий полностью заменяет руководство компании, может выполнять все его функции. Выплата долгов кредиторам на этот период приостанавливается.

Это интересно
Многие историки считают, что свое начало институт банкротства берет из древнего права: древнеримские Законы XII таблиц содержали правила действия кредиторов при неплатежеспособности должника. В те времена и последующие века невозврат долга воспринимали как противозаконное деяние. Только в XVIII веке в мировом законодательстве появились акты, защищающие не только интересы кредитора, но и должника.

• Конкурсное производство

  Если все предпринятые попытки восстановить платежеспособность компании не увенчались успехом, все ее имущество распродают посредством торгов. Это и есть конкурсное производство, которое завершает процесс банкротства. Организует процедуру лицо, которое назначил суд. Руководство компании полностью отстраняют от этого процесса, а фирму-должника ликвидируют.

  Купить долговое имущество на торгах может любой. Полученные деньги идут на покрытие долгов компании перед реестровыми и текущими кредиторами. В соответствии с пунктом 2 статьи 124 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», конкурсное производство вводится на срок до шести месяцев с возможной пролонгацией (по ходатайству лица, участвующего в деле), но не более чем на полгода.

  Здесь важно обратить внимание на пункт 50 постановления Пленума ВАС РФ от 22 июня 2012 года № 35 «О некоторых процессуальных вопросах, связанных с рассмотрением дел о банкротстве», в котором говорится, что само по себе истечение срока конкурсного производства не влечет ни завершения конкурсного производства, ни прекращения полномочий конкурсного управляющего, который продолжает сохранять свои полномочия, в том числе по распоряжению имуществом должника, включая право распоряжаться счетом должника. При мотивированном определении или продлении срока конкурсного производства суд одновременно назначает судебное заседание для решения вопроса о его продлении или завершении, которое должно состояться заблаговременно до даты истечения срока конкурсного производства, а в случае продления срока новый срок начинает исчисляться с даты окончания прежнего. Необходимо также иметь в виду, что в исключительных случаях возможно неоднократное продление срока конкурсного производства , в частности, если это необходимо для реализации имущества должника, завершения расчетов с кредиторами или для рассмотрения заявления о привлечении контролирующих должника лиц к субсидиарной ответственности.

• Мировое соглашение

  Формально оно является этапом признания банкротом, но фактически - это способ прекращения такой процедуры. Мировое соглашение не является обязательным, но должник и кредиторы могут заключить его на любом этапе. Сторонам достаточно прийти к согласию, подписать соответствующий документ и утвердить его в суде. В таком случае процедура банкротства прекращается.

Таким образом, при стандартной модели банкротства компании обязательными являются два этапа: наблюдение и конкурсное производство.

Упрощенная процедура банкротства

Случается и так, что учредители или руководители планируют ликвидировать компанию при наличии у нее долгов, погасить которые не представляется возможным. Для таких ситуаций создана упрощенная процедура банкротства. Она значительно короче стандартной, ведь ни наблюдение, ни финансовое оздоровление, ни внешнее управление при ней не вводят, так как собственники компании не планируют восстанавливать бизнес.

Подать заявление о признании банкротом в этих случаях могут учредители компании, или ее руководство после принятия решения о ликвидации, или ликвидационная комиссия, если невозможность полных выплат по долгам выявлена уже после ее создания. Причем это - не право, а обязанность вышеуказанных лиц. При нарушении порядка они будут отвечать по долгам предприятия собственным имуществом. Еще одна возможность применения упрощенного порядка - подача кредитором заявления при наличии начатой процедуры ликвидации компании-должника.

Также упрощенная схема возможна при отсутствии должника: то есть, если фирма фактически не функционирует, не находится по месту регистрации, а найти руководство не представляется возможным. В этих случаях заявление в суд подает конкурсный кредитор или уполномоченный орган.

Кроме того, упрощенная процедура применяется и в ряде иных случаев, предусмотренных законом.

Упрощенная процедура банкротства состоит из одной стадии - конкурсного производства, то есть продажи имущества фирмы (разумеется, с предварительной инвентаризацией и оценкой активов). Это позволяет и сократить срок, и снизить общую стоимость банкротства компании за счет уменьшения судебных расходов, оплаты услуг управляющего.

Итак, процедура банкротства - легальный способ провести ликвидацию компании с долгами. При стандартной схеме процесс может занимать до нескольких лет. Упрощенная процедура значительно быстрее, но она, в отличие от обычной, не может привести к восстановлению фирмы. Тем не менее почти половина всех заявителей в России выбирают именно быстрый способ проведения банкротства.

Как ускорить процедуру банкротства юридического лица

За комментарием мы обратились к представителю консалтинговой компании КСК групп:

«Руководители ликвидируемых компаний обычно заинтересованы в сокращении сроков на проведение процедуры. Но добиться быстрого разрешения ситуации нелегко. На первый взгляд простая процедура банкротства предприятий при ближайшем рассмотрении имеет множество нюансов и подводных камней.

Возможно, стоит передать работу на аутсорс профессионалам, которые смогут провести необходимые процедуры максимально быстро и качественно. Зачастую это оказывается значительно дешевле самостоятельного решения проблемы.

При обращении к юридическим услугам сторонних компаний для проведения банкротства обязательно убедитесь, что специалисты имеют большой опыт работы в этой сфере. Мы считаем, что надежнее обращаться в крупную фирму. Как правило, они имеют широкий набор квалифицированных кадров и дорожат своей репутацией.

Например, КСК групп работает более 20 лет, является лидером рынка юридического консалтинга по итогам 2015 года, по мнению рейтингового агентства «Эксперт РА». Среди наших клиентов - ведущие компании России, такие как OBI (ОБИ), Bosco («Боско»), «Мортон».

P.S. Подробнее об услугах КСК групп можно прочесть на сайте .

Мнение редакции

Так как иму­щест­во ком­па­нии-долж­ни­ка про­да­ет­ся на от­кры­тых тор­гах, при­о­брес­ти его мо­жет лю­бой же­ла­ю­щий: как юри­ди­чес­кое, так и фи­зи­чес­кое ли­цо. Это от­лич­ный шанс для быв­ших хо­зя­ев ор­га­ни­за­ции вы­ку­пить свое же обо­ру­до­ва­ние. Для осталь­ных - воз­мож­ность ку­пить по­рой ред­кие и до­ро­гос­то­я­щие стан­ки, ме­бель и т.д. со зна­чи­тель­ной скид­кой. Ар­бит­раж­ный управ­ля­ю­щий обя­зан сде­лать из­ве­ще­ние о тор­гах по ре­а­ли­за­ции иму­щест­ва (пред­при­я­тия) долж­ни­ка не ме­нее чем за 30 дней до их про­ве­де­ния (п. 2 ст. 448 ГК РФ, п. 9 ст. 110 За­ко­на о бан­к­рот­ст­ве). Из­ве­ще­ние о пред­сто­я­щих тор­гах долж­но со­дер­жать кон­крет­ную да­ту их про­ве­де­ния. Со­об­ще­ние о про­да­же иму­щест­ва с тор­гов долж­но быть опуб­ли­ко­ва­но не ме­нее чем в двух из­да­ни­ях: га­зе­те «Ком­мер­сан­тъ» и мест­ном пе­чат­ном ор­га­не, а так­же в ин­тер­не­те - в Еди­ном фе­де­раль­ном ре­ест­ре све­де­ний о бан­к­рот­ст­ве.

Главная » Процессуальное право » Предприятия которые обанкротились. Самые известные банкротства крупных компаний из-за мирового кризиса