Статья 159.1 рф. Уполномоченные на расследование лица

Текущая редакция ст. 159.1 УК РФ с комментариями и дополнениями на 2018 год

1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -
наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, -
наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

(Статья дополнительно включена с 10 декабря 2012 года Федеральным законом от 29 ноября 2012 года N 207-ФЗ)

Комментарий к статье 159.1 УК РФ

1. Состав преступления:
1) объект: основной - общественные отношения, связанные с отношениями собственности, независимо от ее формы; дополнительный - отношения, связанные с вопросами кредитования;
2) объективная сторона: мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений;
3) субъект: физическое вменяемое лицо, достигшее 16 лет;
4) субъективная сторона: характеризуется умышленной формой вины (прямой умысел). Виновный осознает общественную опасность своих действий, направленных на хищение денежных средств путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, предвидит возможность или неизбежность наступления последствий незаконного получения кредитных средств и желает их наступления.

Преступление считается оконченным с момента предоставления заведомо ложных или недостоверных сведений, независимо от получения кредита.

К квалифицирующим признакам относится то же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору либо совершенное лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч.2, 3 ст. 159.1 УК РФ). Крупным размером в настоящей статье признается стоимость имущества, превышающая 1 миллион 500 тыс.руб.

Особо квалифицированный состав преступления - те же деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч.4 ст. 159.1 УК РФ). Особо крупным размером признается стоимость имущества, превышающая 6 миллионов руб.

2. Применимое законодательство:
1) ГК РФ (ч.1 статьи 819 - по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее; ст. 820 - форма кредитного договора; ст. 821 - отказ от предоставления или получения кредита);
2) ФЗ "О банках и банковской деятельности" (гл.4 - межбанковские отношения и обслуживание клиентов;
3) ФЗ "О кредитных историях" (ст. 4 - содержание кредитной истории, гл.5 - государственный контроль и надзор за деятельностью бюро кредитных историй);
4) Указ Президента РФ от 10.06.94 N 1180 "О жилищных кредитах".

3. Судебная практика. Приговором Тверского районного суда г.Москвы от 06.12.2012 гр.М. признана виновной в совершении мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в особо крупном размере, и осуждена по ч.4 ст. 159 УК РФ на 4 года лишения свободы. На основании назначенное гр.М. наказание постановлено считать условным, с испытательным сроком в течение 4 лет.

В судебном заседании установлено, что 15.06.2011 в банк обратилась гр.М., которая предъявила документы на имя гр.Б., заполненную заявление-анкету клиента на получение кредита на сумму 2700000 рублей, указала место регистрации и фактического проживания, место работы, размер заработной платы, семейное положение, образование. В подтверждение своей личности и трудовой деятельности, гр.М. представила паспорт гражданина РФ на имя гр.Б., копию трудовой книжки на имя гр.Б. и справку о доходах гр.Б. На основании представленных гр.М. сведений и документов банк принял решение о предоставлении кредита гр.Б. на сумму 2700000 рублей.

В кассационном представлении государственный обвинитель просит приговор в отношении М. изменить, переквалифицировать ее действия с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 159.1 УК РФ и снизить размер назначенного наказания. Проверив материалы дела, обсудив доводы кассационной жалобы и кассационного представления, судебная коллегия находит приговор в отношении гр.М. подлежащим изменению по следующим основаниям. Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ "О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации" внесены изменения в УК РФ. Согласно ст. 10 УК РФ обратную силу имеет уголовный закон, устраняющий преступность деяния, смягчающий наказание или иным образом улучшающий положение лица, совершившего преступление. Принимая во внимание, что внесенные изменения улучшают положение гр.М., судебная коллегия считает необходимым переквалифицировать действия гр.М. с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 159.1 УК РФ (в редакции Федерального закона от 29.11.2012 N 207-ФЗ), поскольку гр.М. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку заведомо ложных и недостоверных сведений, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере.

На основании изложенного, судебная коллегия постановила приговор Тверского районного суда г.Москвы от 06.12.2012 в отношении гр.М. изменить; переквалифицировать действия гр.М. с ч.4 ст. 159 УК РФ на ч.3 ст. 159.1 УК РФ, в редакции Федерального закона от 29.11.2012 N 207-ФЗ, по которой назначить ей наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев (см. кассационное определение Московского городского суда от 13.03.2013 по делу N 22-1852).

Консультации и комментарии юристов по ст 159.1 УК РФ

Если у вас остались вопросы по статье 159.1 УК РФ и вы хотите быть уверены в актуальности представленной информации, вы можете проконсультироваться у юристов нашего сайта.

Задать вопрос можно по телефону или на сайте. Первичные консультации проводятся бесплатно с 9:00 до 21:00 ежедневно по Московскому времени. Вопросы, полученные с 21:00 до 9:00, будут обработаны на следующий день.

Ст. 159 ч. 1 УК РФ является одной из статей законодательства, рассказывающей о таком явлении социума, как мошенничество, в частности об оформлении обманным путём заёмных денежных средств. Такое преступное действие известно ещё с древних времён и во всём мире. Первое отличие воровства (татьбы) от мошенничества на Руси дано Судебником 1550 года. Виновных не жаловали, применяли разные наказания, и гуманностью они не отличались. В нынешнее время правонарушение, направленное против собственности, по уголовному законодательству Российской Федерации, как и других государств, тоже предусматривает определённое наказание. Этот вид махинаций очень распространён. Какие бы предупреждения для граждан ни звучали, искушение завладеть чужим, увы, часто побеждает разум. И предвидеть изощрённость преступников бывает сложно.

Данное явление, по сути, относится к хищению, а попросту – воровству чужой собственности либо незаконному её получению. Злоумышленник добивается исполнения своего преступного замысла, злоупотребляя доверием и путём обмана не только незнакомых людей, но и знакомых, родственников. Аферы как преступления считаются интересными со стороны УК.

История каждой аферы уникальна. Применение одного и того же вида махинации опасно для правонарушителей. О провёрнутом обмане в скором времени становится известно широкой аудитории граждан. Поэтому аферист, совершая преступление, каждую жертву обрабатывает индивидуально.

В ст. 159 УК РФ законодатель рассматривает разные виды мошенничества в семи пунктах.

Часть первая

Воровство чужого имущества, обладание правами на него с использованием при этом обмана или доверия подлежит наказанию.

Назначают:

Выплатить штраф – 120 000 р.
Выплатить компенсацию в размере заработка за год.
Обязательную 360-часовую трудовую повинность.
Один год исправительных работ.
Ограничения в свободном перемещении на 2 года.

Реальное завладение, распоряжение, пользование чужой собственностью является предметом аферы.

Часть вторая

Если в итоге мошеннических действий пострадавшая сторона получает немалый ущерб, а деяние совершается заранее сговорившейся группой лиц, такие действия влекут юридическое взыскание.

Подсудимые наказываются:

выплатой штрафной суммы 300 000 р.;
выплатой денежного взыскания в размере зарплаты осуждённого за 24 месяца;
480-часовыми обязательными работами;
исправительной работой на 24 месяца;
лишением свободы на 5 лет.

Когда двое или несколько человек совершают махинации, в процессе расследования дела должны предъявляться доказательства о факте предварительного сговора и заранее составленного виновными плана. Иначе злодеяние причислят к простым мошенническим действиям.

Часть третья

Афера, содеянная в крупном размере, использование своего должностного положения для этой цели с причинением ущерба в особенно крупном размере подлежат наказанию.

Подсудимым решением суда выносятся приговоры:

Штрафные санкции на 500 000 р.
Выплатить компенсационную сумму в размере минимальной зарплаты осуждённого за 36 месяцев.
Принудительная повинность на 5 лет, при которой ограничивается свободное передвижение на 24 месяца.
Заключение под стражей на 6 лет с оплатой назначенной пени.

Осуждённые теряют пожизненно либо на время право заниматься определённой деятельностью.

Часть четвёртая

Мошеннические действия, совершённые преступными группами в крупном размере, махинация, лишившая человека жилья, предусматривает юридическую ответственность.

Назначают:

выплатить штрафную сумму – 1 000 000 р.;
заключение под стражу на 10 лет с выплатой штрафных санкций либо ограничение свободного передвижения на 24 месяца.

Этот пункт также касается афер, связанных с любым видом недвижимости.

Часть пятая

Если с целью мошенничества предумышленно не соблюдаются условия договора, чем наносится крупный ущерб, за данные действия придётся ответить в суде.

Назначается:

Штрафная выплата 300 тыс. р.
Компенсация с заработка, других доходов обвиняемого в размере минимального заработка за 24 месяца.
400-часовая обязательная трудовая повинность.
Исправительные работы на 24 месяца.
Ограничивается свободное перемещение на 5 лет.

Значительным нанесением ущерба согласно этой части признаётся убыток в сумме не меньше 10 тыс. р.

Часть шестая

За предумышленные мошеннические деяния предпринимателей по несоблюдению договоров в крупных размерах, которые повлекли нанесение более крупных убытков, наступает уголовная ответственность.

Применяется:

штрафная выплата 500 000 р.;
выплата материального взыскания с зарплаты, другого дохода осуждённого в размере минимального заработка за 36 месяцев;
исправительная трудовая повинность на 5 лет;
лишение воли на 6 лет.

Этой частью статьи крупный размер стоимости имущества определён суммой более 3 млн р.

Часть седьмая

Если умышленно не соблюдается заключённый договор, чем наносится значительный урон потерпевшей стороне, то предусматривается в качестве наказания заключение под стражей на срок до 10 лет. Также назначают выплатить финансовое взыскание в 500 000 р. и ограничивают в свободном передвижении на 36 месяцев.

Особенно крупным материальным уроном принято считать сумму, которая превышает 12 000 000 р.

Деяния, описанные в 5–7 частях, подразумевают преднамеренное неисполнение договорных обязательств в сфере бизнеса, который ведут коммерческие организации или индивидуальные предприниматели.

Мошенничество в сфере кредитования

Мошенничество в сфере кредитования банковскими учреждениями или другими кредиторами также рассматривается ст. 159.1 УК РФ и подпадает под юридическую ответственность.

За оформление незаконных займов путём предоставления ложной информации могут назначаться штрафные выплаты в сумме от 100 тыс. до 1 млн р., принудительные и обязательные работы, заключение под стражей от 4 месяцев до 10 лет.

Преступное действие считают оконченным с момента принятия гражданином заемных средств, товаров.

Законодательство предусматривает состав злодеяния – махинации в оформлении кредитных средств, совершаемые группировкой граждан, заранее сговорившихся (ч.2); виновный использует в афере свою должность, чем наносит урон в немалом размере (ч. 3); деяние по оформлению банковской ссуды, совершённое организованной группировкой лиц, нанёсших этим особо значительный ущерб (ч. 4).

Мошенническое оформление кредита (ст. 159 ч. 1 УК РФ) – это особый вид экономических отношений с участием кредитора и заёмщика.

Закон рассматривает несколько способов совершения махинаций – хищение чужой собственности и принятие прав на неё обманным путём. Понятие «хищение» растолковано в примечании п. 1 к ст. 158. Однако нет законодательного разъяснения присвоения прав на недвижимость другого человека с применением обмана и злоупотребления доверием.

Причиной появления мошенников считают множественные факторы.

К ним относят следующие:

Упадок уровня жизни.
Повышенная степень безработицы.
Низкая правовая культура.
Интернет. Как бы странно ни звучало, но с его помощью совершают правонарушения даже дети школьного возраста.
Коррупция в правозащитной системе.

За совершаемые махинации виновные попадают по действующей статье под разные наказания.

По определению постановления Пленума, мошенническое действие можно считать оконченным после изъятия правонарушителем вещей, которые он реально использовал и распоряжался ими.

В основе завладения собственностью при помощи махинаций всегда лежит обман, или ложь. Под ложью подразумевается активное и пассивное обманное действие, когда умышленно искажают или скрывают правду. У афериста есть цель – ввести в заблуждение человека, владеющего недвижимостью, и добиться её добровольной передачи.

Правонарушитель может использовать несколько обманных вариантов. Самый распространённый – это выдача себя за другого человека или присвоение качеств, которых на самом деле нет, после чего потерпевший, введённый в заблуждение под воздействием этих факторов, передаёт права на собственность аферисту. Примерами служа также выдача дешёвого товара за дорогой, вымогание взятки от родственников осуждённого за содействие в послаблении кары.

Мошенническое действие отличается от кражи тем, что при мошенничестве потерпевшая сторона лично передаёт во владение обманщику собственность, а при краже изымаются чужие вещи против воли пострадавшего.

Под квалификацию махинации, кроме прочего, попадают и действия по изготовлению и распространению с целью сбыта денежных банкнот, ценных документов, вышедших из обихода и представляющих ценность для коллекционеров.

Преступные деяния, предусмотренные ч. 1 данного комментария, относят к категории правонарушений лёгкой тяжести, ч. 2 – средней тяжести, ч. 3, 4 – особо тяжёлых действий.

Чужая недвижимость и право на неё выступают в качестве предмета в составе правонарушения. Способом свершения злодеяния используют обман и злоупотребление доверием. Новая редакция комментируемой статьи рассказывает об обманных деяниях, махинациях пассивных и активных.

Умышленное введение в заблуждение собственника недвижимости достигается предоставлением:

ложных сведений, документации;
искажённой информации касательно прав на собственность.

Это действие относят к активному обманному способу. В пассивную ложь включается умышленное умалчивание о значительном в юридическом плане обстоятельстве, сообщить которое виновный должен был обязательно.

Квалифицирующий признак мошеннического действия по ч. 2 – правонарушение, содеянное несколькими заранее сговорившимися субъектами, которые причинили значительный урон потерпевшей стороне.

Особо квалифицирующим признаком аферы по ч. 3 признаётся противозаконное деяние гражданина, совершённое при помощи своего должностного положения в значительном размере.

Квалификация признака махинации по ч. 4 – преступление совершается организованной группировкой нанесением особо значительного урона пострадавшему.

Учитывая сложившуюся судебную практику, не следует квалифицировать согласно частям 5–7 этой статьи ситуации, связанные с:

мошенничеством во время фиктивной работы созданного юридического лица либо фиктивно зарегистрированной индивидуальной деятельности;
предпринимательской махинацией по отношению к предметам и веществам, ограниченным в широком обороте, – к ним относят психотропные, наркотические вещества, оружие;
аферой, состоящей в отсутствии формальных и юридически действительных договорных отношений между субъектами.

Мошеннические деяния в предпринимательской сфере часто предполагают преднамеренный умысел. Перед заключением договора аферист уже имеет намерение не следовать его условиям.

Субъектом правонарушения выступает гражданин, обладающий дееспособностью, которому уже исполнилось 16 лет. Субъективная сторона преступного действия – это прямой, конкретный умысел.

Многие граждане сталкиваются, как они считают, с неправильным решением суда по приговорам. Это касается не только граждан, пострадавших от мошеннических действий аферистов, но и самих подсудимых. Поэтому надо заручиться профессиональной адвокатской поддержкой.

Примеры судебных производств:

2016 год. Гражданина С. задержали следственные органы по подозрению в совершении махинаций в значительных размерах по ст. 159 ч. 4 и подлоге по ст. 292 УК РФ. Следствием было обращение в судебную инстанцию об избрании меры пресечения, заключение под стражу. Однако благодаря работе защиты подсудимого было вынесено постановление о домашнем аресте. Подобное случается нечасто, но всё же некоторые представители адвокатуры добиваются назначения наказания и по КОАПу.
Бессоновский районный судебный орган Пензенской области рассмотрел юридические материалы подсудимого К., его обвиняют в совершении правонарушения по ст. 159 ч. 2 УК РФ. Судебным производством установлено, что К. имел целью хищение финансовых средств потерпевшей, применив обманные действия. Им был заключён подложный договор, поскольку никаких действий по ремонту в квартире он проводить не собирался. Своим официальным поведением подсудимый ввёл заказчицу в заблуждение, ею была выдана большая сумма денег, которую подсудимый почти сразу истратил на свои нужды, причинив этим потерпевшей значительный материальный урон. Судебный орган признал подсудимого виновным и вынес приговор по ст. 159 ч. 2 УК РФ, назначив наказание в виде условного осуждения сроком на 24 месяца.
Мировым судьёй Железнодорожного района г. Пензы рассматривалось дело подсудимого В., содеявшего преступление по ст. 159 ч. 1 УК РФ. У виновного был документ брата, по которому он решил получить деньги и потратить их по своему усмотрению. Он пришёл в отдел торговли бытовой техникой, чтобы оформить кредитное обязательство и сделку купли-продажи. Менеджер получил ложную информацию о трудоустройстве и заработке клиента и оформил виновному заём, после чего последнему были перечислены финансовые средства. Обманными сведениями работник магазина был введён в заблуждение. А виновный завладел деньгами. Мировым судьёй вынесен вердикт о признании В. виновным.

Как показывает практика, может наступить ситуация, когда для законного основания избрания меры пресечения в виде лишения свободы предварительным следствием используется избыточная квалификация правонарушений. Правонарушителю, помимо действующей статьи, инкриминируются и иные статьи УК.

Этой статьёй предусматриваются как минимальные, так и более длительные сроки наказания, что зависит от нанесённого потерпевшим ущерба.

Но поскольку в действующей статье есть определённые нюансы, то привлечение опытного адвоката поможет:

добиться амнистии;
снять судимость;
доказать невиновность;
получить послабление в получении наказания из-за давности лет совершённого правонарушения.

Любое правонарушение требует доказательств, и это может стать основным действием в вынесении окончательного вердикта.

Коллекторы нас пытаются запугать и вынудить в досудебном порядке погасить долги по кредиту и используют любые ухищрения. Очень часто они пользуются нашей юридической безграмотностью и пытаются давить на нас Уголовным Кодексом и ответственностью за совершенные якобы нами преступления. И одной из самых популярных пугалок является мошенничество в сфере кредитования - ст. 159.1 УК РФ.

Могут ли тебе пришить мошенничество за неуплату кредита?
Ну для начала хочу, чтобы ты вспомнил, что банку не выгодно садить тебя за решетку за неуплату кредита - я уже писал об этом здесь. Чтобы не быть голословным сразу найду эту статью в Уголовном Кодексе и будем разбирать по ходу дела.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Пункт 1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Отмечу, что в нашей стране уголовное право основано на презумпции невиновности и пока не доказана твоя вина - ты не виноват в преступлении. Бремя доказывания вины лежит на органах следствия и дознания, которые очень часто пользуются нашей безграмотностью и заставляют нас самих дать на себя показания, чтобы им было легче доказать твою же вину. Но об этом чуть позже.

Самое главное, для того, чтобы припаять тебе мошенничество, нужно доказать, что во-первых, у тебя был умысел и, во-вторых, ты предоставил «заведомо ложные сведения». Нужно доказать, что ты подделал документы, ставя целью кинуть банк и не платить кредит. Это доказать очень сложно. Это самая, пожалуй, недоказуемая статья в УК РФ. Особенно сложно доказать умысел. Поэтому, даже если ты предоставил не совсем достоверные справки 2-НДФЛ или копию трудовой книжки и это докажут, что именно ты подделал документы, то очень сложно доказать, что ты планировать обмануть банк и не платить кредит вовсе. И сложно это доказать даже, если ты не сделал ни одного платежа по кредиту. Все это просто нереально, если ты сам не признаешься. Но очень скоро в одной из следующих статей я расскажу, как не дать себя поймать и не свидетельствовать против себя в полиции.

А пока разберемся в остальных пунктах статьи 159.1.

Пункт 2.

То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -

Не подходит. Мы ж не прошаренные преступники.

Пункт 3.

Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, -

Не подходит. Мы ж не олигархи и не депутаты.

Пункт 4.

Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере. Не подходит. Мы ж не мафия. Кстати на всякий случай, чтобы ты знал, что такое крупный и особо крупный размер.

Примечание. Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.4, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным - шесть миллионов рублей.

Видео

Как видишь, доказать подделку документов и твой умысел, что ты сознательно это сделал, чтобы похитить кредитные денежные средства и не планировал платить кредит - очень сложно. Невозможно. Не ведись на пугалки коллекторов и банков и знай свои права - тогда ты сможешь жить нормально и спокойно в этой стране, где законы писались для тех, кто планировал их нарушать. И если тебе было полезно - поделись другьями в соцсетях с помощью волшебных кнопочек слева.

наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.

3. Деяния, предусмотренные частями первой или второй настоящей статьи, совершенные лицом с использованием своего служебного положения, а равно в крупном размере, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до шести лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

4. Деяния, предусмотренные частями первой или третьей настоящей статьи, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере, —

наказываются лишением свободы на срок до десяти лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до трех лет либо без такового и с ограничением свободы на срок до двух лет либо без такового.

Примечание . Крупным размером в настоящей статье, а также в статьях 159.3, 159.5, 159.6 настоящей главы признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

Комментарий к Ст. 159.1 УК РФ

2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.

3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).

4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).

5. Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).

6. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений — в зависимости от обстоятельств дела — может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.

7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.

8. Субъективная сторона — прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

9. Перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества в сфере кредитования, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять обязательства заемщика.

10. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью комментируемой статьи.

11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования.

12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.

13. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.

14. Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.

15. Законом предусмотрены как квалифицированный состав — мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).

16. Применительно к квалифицирующим признакам — группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.

17. Комментируемая статья дополнена примеч., в котором указано, что в данной статье, в также в ст. ст. 159.3 — 159.6 УК крупным размером признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

[Уголовный кодекс РФ] [Глава 21] [Статья 159.1]

2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, —

наказываются штрафом в размере от ста тысяч до пятисот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до трех лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до двух лет или без такового, либо лишением свободы на срок до пяти лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового и с ограничением свободы на срок до полутора лет либо без такового.

Смотрите также похожие статьи о мошенничестве:

3 комментария к записи “Статья 159.1 УК РФ. Мошенничество в сфере кредитования”

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Комментарий к статье 159.1

1. Мошенничество в сфере кредитования — квалифицированный вид мошенничества. Совершение данного преступного деяния возможно исключительно в области кредитных отношений. Они — особая группа экономических отношений, в их основе движение стоимости. Кредитование — взаимоотношения между кредитором и заемщиком; возвратное движение стоимости; движение платежных средств на началах возвратности; движение ссуженной стоимости; движение ссудного капитала; размещение и использование ресурсов на началах возвратности; предоставление настоящих денег взамен будущих денег и др. Основа кредита — оговоренное договором разрешение одному лицу пользоваться капиталом другого лица. Сущность кредита заключается в том, что стоимость, высвободившаяся у одного экономического субъекта, если она не направлена в новый воспроизводственный цикл, благодаря кредиту переходит от субъекта, не использующего ее (кредитора), к другому субъекту, испытывающему потребность в дополнительных средствах (заемщику). Кредитные отношения выражаются в разных формах: коммерческий кредит, банковский кредит, автокредит, акцептно-рамбурсный кредит, государственный кредит, ипотечный кредит, межбанковский кредит, налоговый кредит, потребительский кредит, револьверный кредит, заем, лизинг, ломбард, факторинг и т.д. В зависимости от формы ссуженной стоимости выделяют товарный, денежный и смешанный кредит. Товарный кредит — передача во временное пользование конкретной вещи, опреде-ленной родовыми признаками. Как правило, это поставка товаров с отсрочкой оплаты (обычно от производителя в адрес торговой организации), продажа в рассрочку, аренда (прокат) имущества, лизинг оборудования, товарная ссуда, некоторые варианты ответственного хранения. В ряде случаев возвращать надлежит то же самое или аналогичное имущество с дополнительной оплатой или без таковой. Денежный кредит — передача во временное пользование оговоренной суммы денег с условием ее возврата через определенное время, как правило, с уплатой процентов. Смешанная форма кредита имеет место в том случае, когда кредит был предоставлен в форме товара, а возвращен деньгами или наоборот.
2. Диспозиция комментируемой нормы имеет бланкетный характер, следовательно, ее применению должен предшествовать факт установления конкретной нормативной базы, регламентирующей отношения кредитора и заемщика.
3. Объект анализируемого преступления полностью совпадает с родовым объектом хищения — это общественные отношения, сложившиеся в сфере кредитования. Как и мошенничество вообще, квалифицированное мошенничество в сфере кредитования — всегда хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием (см. п. п. 2 и 3 коммент. к ст. 159).
4. При этом форма объективной стороны содеянного строго ограничена законодателем: совершение хищения путем предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Ими может быть любая информация, оговоренная условиями кредитования и официально переданная заемщиком (его представителями) кредитору (его специально уполномоченным представителям).
5. Преступное деяние считается законченным с момента получения заемщиком суммы денег (товара), определенной в договоре кредитования, а равно приобретения им юридического права на распоряжение такими деньгами (товарами).
6. Сам по себе факт предоставления заемщиком кредитору (банку) заведомо ложных и (или) недостоверных сведений — в зависимости от обстоятельств дела — может содержать признаки приготовления к мошенничеству в сфере кредитования или покушения на совершение такого преступления.
7. Субъект — любое дееспособное лицо, достигшее 16-летнего возраста.
8. Субъективная сторона — прямой, конкретизированный умысел. О наличии умысла, направленного на мошенничество в сфере кредитования, могут свидетельствовать, в частности, заведомое отсутствие у лица реальной финансовой возможности исполнить обязательство, использование им фиктивных уставных документов, фальшивых гарантийных писем, сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества, создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.
9. Перечисленные обстоятельства сами по себе не обязательно свидетельствуют о наличии мошенничества в сфере кредитования, в каждом конкретном случае должно быть достоверно установлено, что лицо, совершившее определенные действия, заведомо не намеревалось исполнять обязательства заемщика.
10. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием подделанного этим лицом официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327 УК и соответствующей частью комментируемой статьи.
11. Если подделавший официальный документ по независящим от него обстоятельствам не смог им воспользоваться, содеянное квалифицируется по ч. 1 ст. 327 и ч. 1 ст. 30 УК, ч. 4 комментируемой статьи как приготовление к мошенничеству в сфере кредитования.
12. Если лицо изготовило поддельный документ с целью мошенничества в сфере кредитования, использовало его с этой целью, однако по независящим от него обстоятельствам не смогло изъять имущество потерпевшего либо приобрести право на чужое имущество, содеянное квалифицируется как совокупность преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 327, а также ч. 3 ст. 30 УК и, в зависимости от обстоятельств конкретного дела, соответствующей частью комментируемой статьи.
13. Мошенничество в сфере кредитования, совершенное с использованием изготовленного другим лицом поддельного официального документа, полностью охватывается составом преступления, предусмотренного комментируемой статьей, и не требует дополнительной квалификации по ст. 327 УК.
14. Создание коммерческой организации без намерения фактически осуществлять предпринимательскую или банковскую деятельность, имеющей целью хищение кредитных средств, полностью охватывается составом мошенничества в сфере кредитования.
15. Законом предусмотрены как квалифицированный состав — мошенничество в сфере кредитования, совершенное группой лиц по предварительному сговору, так и особо квалифицированные составы данного преступления: во-первых, деяния, совершенные с использованием виновными своего служебного положения, а равно в крупном размере (ч. 3); во-вторых, деяния, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере (ч. 4).
16. Применительно к квалифицирующим признакам — группа лиц по предварительному сговору, использование виновными своего служебного положения, организованной группой лиц — см. коммент. к ст. ст. 35, 159.
17. Комментируемая статья дополнена примеч., в котором указано, что в данной статье, в также в ст. ст. 159.3 — 159.6 УК крупным размером признается стоимость похищенного имущества — 1 млн. 500 тыс. руб., особо крупным размером — 6 млн. руб.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Комментарий к статье 159.1

1. В соответствии с Федеральным законом от 29.11.2012 N 207-ФЗ УК был дополнен специальными нормами об ответственности за мошенничество в отдельных сферах экономической деятельности. Законодатель, сохраняя все признаки мошенничества, главное внимание уделяет специфике той или иной деятельности. Статья 159.1 будет действовать исключительно в сфере кредитования. При этом следует помнить, что кредитный договор в силу ст. ст. 819, 820 ГК РФ должен быть законным по форме и по содержанию. Можно выделить также особенности предмета преступления: денежные средства в рублях или в валюте, полученные в виде кредита от банка или иного заемщика.
2. Важнейший признак объективной стороны состава преступления — специфический способ — обман, выраженный в предоставлении заведомо ложных и (или) недостоверных сведений. Эти действия позволяют виновному завладеть денежными средствами заемщика, что говорит о наличии причинной связи между действиями и наступившими последствиями.
3. Необходимо будет доказать, что умысел виновного на завладение денежными средствами возник до их получения. При недоведении преступления до конца в силу не зависящих от виновного причин его действия рассматриваются как покушение.
4. Субъект данного преступления специальный — физическое, вменяемое лицо, достигшее 16 лет и являющееся заемщиком.
5. В ч. 2 комментируемой статьи ответственность предусмотрена за совершение преступления группой лиц по предварительному сговору (см. комментарий к ст. 35 УК).
Часть 3 предполагает ответственность для лица, использовавшего для совершения подобного мошенничества свое служебное положение, а также при совершении преступления в крупном размере (полагаем, что проценты по кредиту не учитываются при определении размера хищения, а рассматриваются как упущенная выгода).
В части 4 ответственность усилена за совершение преступления организованной группой лиц (см. ст. 35 УК) или за хищение в особо крупном размере.
Размеры за специальные виды мошенничества (ст. ст. 159.3, 159.4, 159.5, 159.6) отличаются от традиционных размеров хищения и установлены в примечании к данной статье. Крупным размером признается стоимость имущества, превышающая один миллион пятьсот тысяч рублей, а особо крупным — шесть миллионов рублей.

Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования

Главная » Международное право » Статья 159.1 рф. Уполномоченные на расследование лица