Незаконные денежные транзакции в разы превышают возможности борьбы с ними.
Дело Номер обезличен
РЕШЕНИЕ
ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
Дата обезличена года Борский городской суд Нижегородской области в составе председательствующего судьи Устиновой Е.Б., при секретаре Башевой Т.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО Борский коммерческий банк к Управлению Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области, Быковой Е.А., Быкову С.Е. о признании незаконной регистрацию права общей долевой собственности на недвижимость, об аннулировании записи в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним,
установил:
ООО Борский коммерческий банк обратился в суд с иском к Управлению Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области, Быковой Е.А., Быкову С.Е. о признании незаконной регистрацию права общей долевой собственности на недвижимость, об аннулировании записи в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним о регистрации права общей долевой собственности (доля в праве - 1/2) на имя Быковой Е.А. и Быкова С.Е..
Определением Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года прекращено производство по делу в части исковых требований предъявленных к Управлению Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области, Быковой Е.А., Быкову С.Е. о возложении обязанности на Управление Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области (Управление Федеральной регистрационной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Нижегородской области) аннулировать запись в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним о регистрации права общей долевой собственности (доля в праве 1/2) на имя Быковой Е.А., Быкова С.Е..
В обоснование предъявленных требований представитель истца - Устименко Н.Н., действующая по доверенности Номер обезличен от Дата обезличена года, пояснила, что Борским отделом Управления Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области Дата обезличена года произведена государственная регистрация прекращения права собственности на имя Быкова С.Е. и произведена регистрация права общей долевой собственности (доля в праве 1/2) на имя Быковой Е.А. и Быкова С.Е. на следующие объекты недвижимого имущества: жилой дом, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... д....; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... д....; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., д....; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок.... Основанием для государственной регистрации послужило решение Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года, однако Постановлением Президиума Нижегородского областного суда от Дата обезличена года указанное решение суда отменено по надзорной жалобе Борского комбанка. Поскольку правоустанавливающее решение, послужившее основанием для государственной регистрации права общей долевой собственности Быковой Е.А. и Быкова С.Е. утратило юридическую силу, она просит признать недействительным зарегистрированное право общей долевой собственности Быковой Е.А. и Быкова С.Е.
Ответчик - представитель Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Нижегородской области (Управление Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области) - Пияшов А.Н., действующий по доверенности Номер обезличен от Дата обезличена года, с иском согласился.
Ответчики Быкова Е.А., Быков С.Е. в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения дела извещены надлежащим образом, об уважительности причины неявки в суд не сообщили.
Выслушав представителя истца, представителя Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Нижегородской области (Управление Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области), изучив материалы дела, суд приходит к следующему .
Решением Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года произведен раздел имущества супругов Быковых путем определения долей в праве собственности.
Признано за Быковой Е.А. и Быковым С.Е. право по 1/2 доле в праве долевой собственности на следующее имущество: земельный участок, площадью 1024 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... дом...; земельный участок, площадью 1024 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район...», улица..., участок...; земельный участок, площадью 1024 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район... улица..., участок...; земельный участок площадь. 1024 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... участок...; земельный участок площадью 1024 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... участок...; жилой дом общей площадью 536,40 кв.м., в том числе жилой 119,40 кв.м., расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... участок...
В суде установлено, что Борский комбанк является заинтересованным лицом по данному делу, поскольку вышеуказанные объекты недвижимого имущества являлись предметом залога по договору ипотеки от Дата обезличена года, заключенному между Борским комбанком и Быковым С.Е. Кроме этого, ранее принятым решением Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года по иску ООО Борский коммерческий банк к ОАО..., Быкову С.Е. о взыскании задолженности по кредитному договору, с ответчиков была взыскана задолженность в размере 14 477 726 рублей, взыскание обращено на вышеуказанные объекты недвижимости. ООО Борский комбанк, как заинтересованное лицо, подал кассационную жалобу на решение Борского городского суда от Дата обезличена года.
Определением судебной коллегии по гражданским делам Нижегородского областного суда от Дата обезличена года решение Борского городского суда от Дата обезличена года оставлено без изменения, а кассационная жалоба ООО Борского комбанка без удовлетворения.
По надзорной жалобе ООО Борский комбанк от Дата обезличена года Постановлением Президиума Нижегородского областного суда от Дата обезличена года решение Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года и определение судебной коллегии по гражданским делам Нижегородского областного суда от Дата обезличена года по иску Быковой Е.А. к Быкову С.Е. о разделе совместно нажитого имущества супругов отменено.
В суде установлено, что Дата обезличена года, по заявлению Быковой Е.А. и Быкова С.Е., на основании решения Борского городского суда Нижегородской области от Дата обезличена года, Борским отделом Управления Федеральной регистрационной службы по Нижегородской области произведена государственная регистрация прекращения права собственности на имя Быкова С.Е. и регистрация права общей долевой собственности (доля в праве 1/2) на имя Быковой Е.А. и Быкова С.Е. на объекты недвижимого имущества, находящиеся в залоге по Договору залога недвижимости (ипотеки) от Дата обезличена года: земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район... улица... участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...; земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... участок...; жилой дом, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район....
решил:
Иск ООО Борский коммерческий банк удовлетворить.
Признать недействительным зарегистрированное за Быковой Е.А. и Быковым С.Е. право общей долевой собственности на:
Жилой дом, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... д....;
Земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица... д....;
Земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., д....;
Земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок...;
Земельный участок, расположенный по адресу: Нижегородская область, г.Бор, жилой район..., улица..., участок....
Взыскать с Быковой Е.А., Быкова С.Е. в пользу ООО Борский коммерческий банк возврат уплаченной государственной пошлины в сумме 2000 рублей, по 1 000 рублей с каждого.
Решение может быть обжаловано в Нижегородский областной суд через Борский городской суд в течение 10 суток со дня его вынесения.
Судья Устинова Е.Б.
Определением судебной коллегии по гражданским делам Нижегородского областного суда решение оставлено без изменения, жалоба без удовлетворения.
Нижегородское СУ СКР завершило длительное расследование уголовных дел в отношении Николая Хваткова, который был председателем и основным владельцем обанкротившегося в 2011 году Борского коммерческого банка (БКБ). Его обвинили в преднамеренном банкротстве своего банка и злоупотреблении полномочиями Ущерб кредиторам БКБ, причиненный в 2009–2011 годах, следствие оценило в 280 млн руб. В 2015 году за вывод из банка 133 млн руб. уже была осуждена на условный срок зампред правления БКБ Людмила Кривенчук.
Бывший председатель правления и совладелец ООО «Борский коммерческий банк» Николай Хватков обвиняется в преднамеренном банкротстве кредитного учреждения (ст. 196 УК РФ) и злоупотреблении полномочиями (ч. 2 ст. 201 УК РФ). Как сообщили в пресс-службе судов общей юрисдикции Нижегородской области, уголовное дело в отношении банкира передано на рассмотрение в Борский городской суд.
По версии следствия, возглавляя БКБ, господин Хватков принимал решения о выдаче сомнительных кредитов подконтрольным ему организациям, которые по факту не вели хозяйственной деятельности. Как полагают следователи, обвиняемый знал, что кредиты не были обеспечены залогами и не могут быть возвращены в полном объеме, из-за чего банк не сможет удовлетворить требования своих кредиторов. По оценкам следствия, в результате ущерб, причиненный кредиторам банка в 2009–2011 годах, превысил 280 млн руб. Первое судебное заседание назначено на 23 мая.
Расследование в отношении топ-менеджеров БКБ ведется с 2011 года, когда банк был признан несостоятельным. Кредитное учреждение лишилось лицензии осенью 2010 года, когда достаточность капитала банка опустилась ниже 2%. Центробанк сообщил, что руководство БКБ проводило рискованную кредитную политику и не создало адекватных резервов на возможные потери, при этом банк не выполнял предписаний регулятора и не принял мер по восстановлению платежеспособности. После отзыва лицензии БКБ был передан под управление Агентству по страхованию вкладов, которое выплатило вкладчикам более 580 млн руб. компенсаций. Назначенная АСВ временная администрация быстро выяснила, что активы банка не покроют даже половины требований кредиторов первой очереди - самой АСВ и клиентов, вклады которых превышали гарантированный государством лимит в 700 тыс. руб. (им банк остался должен около 66 млн руб.). По подсчетам АСВ, сумма общих требований кредиторов банка достигала 927,8 млн руб. Обнаружив признаки растраты и злоупотребления полномочиями со стороны руководства банка, ликвидатор обратился в МВД России.
В итоге расследование вылилось в два уголовных дела, по одному из которых уже был вынесен приговор. Бывший заместитель председателя БКБ Людмила Кривенчук в 2015 году получила три года условно за присвоение 133,35 млн руб. с корсчета комбанка. Суд установил, что в 2010 году она заключила кредитные договоры с четырьмя фирмами-однодневками, перечислив им деньги. Сама обвиняемая Кривенчук ссылалась на то, что действовала по приказу своего начальника Николая Хваткова и не знала о неплатежеспособности этих фирм, но доказать этого в суде не смогла. По данным источников “Ъ”, близких к следствию, все четыре сделки она заключила тогда, когда Николай Хватков лежал в больнице.
Как рассказал собеседник “Ъ” в следственных органах, найти доказательства того, что председатель БКБ и его заместитель действовали заодно, чтобы присвоить средства банка, правоохранителям не удалось. Кроме того, в отличие от госпожи Кривенчук, Николаю Хваткову не инкриминируется присвоение или растрата. Следователи выяснили, что он заключил кредитные договоры на сумму порядка 240 млн руб. с семью фирмами, которые ранее уже привлекали в банке кредиты и возвращали их, то есть были действующими и имели кредитную историю. Хотя расследование длилось несколько лет, также не удалось найти веских доказательств того, что выданные этим фирмам кредитные средства каким-то образом возвращались подсудимому, хотя заемщики и были связаны с его сыном или являлись партнерами по бизнесу. Поэтому ему вменили в вину только то, что он выдавал кредиты аффилированным компаниям без залогового обеспечения, что в итоге и привело к банкротству БКБ. Кроме того, как полагает следствие, глава БКБ выдал невозвратный кредит 42 млн руб. компании своего сына на строительство жилого дома, который по факту уже был построен.
Адвокаты Николая Хваткова были недоступны для комментариев. Сам Николай Хватков ранее заявлял “Ъ”, что «это (банкротство БКБ.- “Ъ”) была полная подстава». Финансовые сложности Борского комбанка господин Хватков объяснял тем, что из банка внезапно ушли около 40 ключевых клиентов. Отметим, что на момент банкротства кредитного учреждения он являлся депутатом Борского горсовета и даже баллотировался в областное законодательное собрание от КПРФ, поэтому его дело было передано на расследование в Следственный комитет.
Анна Павлова, Нижний Новгород
Следственная часть Главного управления МВД по Нижегородской области 24 октября возбуждила уголовное дело по факту преднамеренного банкротства Борского коммерческого банка.
Это единственный нижегородский банк, у которого Центробанк РФ в сентябре 2010 года отозвал лицензию за неспособность рассчитаться с клиентами и сокращение собственных средств ниже минимума. По словам источников „Ъ“ в МВД области, в рамках уголовного дела о фиктивном банкротстве следствие будет проверять ряд сомнительных сделок, когда руководство банка заключило ряд кредитных договоров, заведомо зная, что заемные средства возвращены не будут.
Кроме того, полиция расследует еще одно уголовное дело, возбужденное по фактам бывшего менеджмента. «В рамках дела опрошено около 200 бывших клиентов Борского комбанка, предстоит опросить еще множество потерпевших. Один из членов правления объявлен в федеральный розыск», - сообщил собеседник „Ъ“, добавив, что сотрудники полиции провели ряд обысков, в том числе у родственников бывшего председателя правления банка Николая Хваткова.
Общий ущерб клиентов банка пока не установлен, но, по предварительной оценке, он может составить несколько сотен миллионов рублей.
В АСВ, которое является конкурсным управляющим Борского комбанка в рамках дела о банкротстве (он был признан банкротом 31января) подтвердили, что уголовное дело по фактам мошенничества было возбуждено по их заявлению, а сам банк признан по делу потерпевшим и гражданским истцом. Напомним, что, разыскивая активы банка, специалисты АСВ выявили, что в августе 2010 года Борский комбанк перечислил свыше 130 млн рублей кредитных средств нескольким «техническим» фирмам-однодневкам, а также выдал невозвратный кредит на 42 млн рублей компании сына руководителя банка. По итогам первичных проверок руководство АСВ в феврале подало заявление в
МВД России с просьбой оценить законность действий предправления банка Николая Хваткова.
Согласно отчету АСВ, по состоянию на 1 июля сумма общих требований кредиторов банка составила 927,8 млн рублей. Из них 649,4 млн рублей - это требования 165 кредиторов первой очереди, то есть тех клиентов банка, вклады которых не подпадали под лимиты, покрываемые страховкой АСВ.
«Мы надеемся, что в процедуре ликвидации будет сформирована конкурсная масса, которая позволит возместить ущерб первой очереди»,- отметили в АСВ. Представители госкорпорации подали в арбитражный суд несколько десятков исков от имени банка о взыскании кредитных задолженностей и оспаривании сомнительных сделок.
Бывший предправления и совладелец Борского комбанка Николай Хватков, к которому адресованы претензии АСВ, вчера был недоступен для комментариев. Ранее он утверждал, что его вины в банкротстве банка нет никакой, а к кризису привела общая финансовая нестабильность и серьезный кассовый разрыв, образовавшийся из-за того, что несколько десятков ключевых клиентов внезапно перевели свои счета в другие банки. Впрочем, пока следственные органы не собрали достаточно доказательств, чтобы предъявить бывшему руководителю какие-либо официальные обвинения.
Кроме того, сам Николай Хватков сейчас обладает определенным иммунитетом: в июне прошлого года он избрался в совет депутатов городского округа Бор, а расследование против народных избранников может проводить только следственный комитет. По мнению экспертов, если дело о фиктивном банкротстве банка дойдет до суда, процесс будет прецедентным, так как Борский комбанк на местном уровне имел разветвленную систему работы с населением, проводил коммунальные платежи, и его банкротство вызвало в городе Бор определенную социальную напряженность.
